Trong những ngày đầu tháng 10/2026, Bộ Công an và Công an các địa phương tại Việt Nam đã liên tục phát đi cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến mới. Các đối tượng lừa đảo đang lợi dụng danh nghĩa cán bộ bệnh viện, nhân viên sàn thương mại điện tử hoặc các cơ quan nhà nước để yêu cầu người dân thực hiện các giao dịch chuyển tiền “xác nhận” qua bên thứ ba, từ đó chiếm đoạt tài sản. Việc nắm rõ các kịch bản này là rất quan trọng để bảo vệ bản thân và tài chính của bạn.
Các thủ đoạn lừa đảo “xác nhận giao dịch” cần biết
Các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi, nhắm vào tâm lý nhẹ dạ cả tin hoặc sự thiếu hiểu biết về quy trình giao dịch an toàn của người dân. Dưới đây là những kịch bản phổ biến nhất đang được cảnh báo:
Giả danh cán bộ bệnh viện đặt hàng số lượng lớn
Đây là một trong những thủ đoạn mới nhất được Bộ Công an cảnh báo. Kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với các cá nhân, doanh nghiệp, tự xưng là cán bộ bệnh viện và đặt mua hàng hóa, vật tư, thiết bị y tế với số lượng lớn, giá trị cao. Để tạo lòng tin, chúng thường gửi hình ảnh chuyển tiền đặt cọc giả mạo qua tài khoản ngân hàng. Sau đó, chúng yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản tiền lớn vào tài khoản của một bên cung cấp hàng thứ ba với lý do “xác nhận giao dịch”, cam kết sẽ hoàn trả số tiền này sau khi hoàn tất việc mua bán.
Ví dụ, Công an phường Mạo Khê (Quảng Ninh) đã tiếp nhận trình báo về trường hợp bị đối tượng giả danh cán bộ bệnh viện đặt mua 176 chiếc giường trị giá gần 1 tỷ đồng và yêu cầu chuyển 100 triệu đồng để “xác nhận giao dịch”.
Giả danh nhân viên sàn thương mại điện tử/đơn vị vận chuyển
Thủ đoạn này nhắm vào những người thường xuyên mua sắm trực tuyến. Kẻ lừa đảo gọi điện, tự xưng là nhân viên sàn thương mại điện tử, thương hiệu hoặc đơn vị vận chuyển, thông báo sản phẩm vừa nhận thuộc lô hàng lỗi, hàng cấm hoặc có nguy cơ gây mất an toàn, cần thu hồi gấp. Để tăng độ tin cậy, chúng cung cấp chính xác thông tin đơn hàng như họ tên người mua, tên sản phẩm, thời điểm giao nhận.
Sau khi nạn nhân đồng ý trả hàng, đối tượng yêu cầu kết bạn qua Zalo, Telegram, Facebook hoặc chuyển sang kênh liên lạc khác để “xác minh lệnh hoàn tiền”, “tạo mã thu hồi” hoặc “nhận tiền bồi thường”. Tại đây, chúng gửi đường link giả mạo, mã QR hoặc hướng dẫn nạn nhân thực hiện các thao tác trên điện thoại, từ đó đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng, mã xác thực (OTP) hoặc quyền truy cập thiết bị.
Giả danh bệnh viện, trung tâm y tế tặng quà, thông báo trúng thưởng
Kịch bản này thường sử dụng tổng đài gọi điện Internet. Đối tượng tự xưng là nhân viên bệnh viện hoặc trung tâm y tế, thông báo khách hàng được tặng quà (ví dụ: 10 tháng sử dụng nước yến sào miễn phí) hoặc trúng thưởng. Sau đó, chúng yêu cầu nạn nhân đóng các khoản phí như phí vận chuyển, phí nhận giải để nhận quà hoặc tiền thưởng. Đã có trường hợp hơn 5.400 người bị lừa mất gần 40 tỷ đồng với thủ đoạn này.
Sử dụng ứng dụng ngân hàng giả để tạo giao dịch chuyển khoản “ảo”
Một thủ đoạn khác là kẻ lừa đảo mua ứng dụng ngân hàng giả trên mạng xã hội, có giao diện và thao tác tương tự ứng dụng ngân hàng thật. Chúng nhập thông tin tài khoản, số tiền và thực hiện các bước chuyển khoản “ảo”, khiến người bán tin tưởng đã nhận được tiền và giao tài sản.
Làm thế nào để tự bảo vệ mình trước lừa đảo?
Để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo tinh vi, người dân cần nâng cao cảnh giác và tuân thủ các nguyên tắc bảo mật cơ bản. Dưới đây là những khuyến nghị quan trọng:
Xác minh thông tin người liên hệ
Luôn chủ động xác minh danh tính và thông tin công tác của người liên hệ qua các kênh chính thức (số điện thoại tổng đài, website chính thức) của cơ quan, đơn vị liên quan. Không tin tưởng vào các thông tin được cung cấp qua tin nhắn, cuộc gọi lạ hoặc mạng xã hội.
Tuyệt đối không chuyển tiền cho bên thứ ba không rõ ràng
Không chuyển tiền vào tài khoản của bên thứ ba khi chưa xác minh rõ mục đích và tính hợp pháp của giao dịch. Các cơ quan chức năng, bệnh viện hay sàn thương mại điện tử chính thống không bao giờ yêu cầu bạn chuyển tiền cho một bên trung gian để “xác nhận giao dịch” hay “thu hồi hàng”.
Cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền trước
Hãy nhớ rằng, các cơ quan chức năng không yêu cầu người dân chuyển tiền để xác minh hồ sơ hoặc nhận hỗ trợ. Bất kỳ yêu cầu chuyển tiền nào với lý do này đều là dấu hiệu của lừa đảo.
Không tin tưởng hình ảnh/giấy tờ giả mạo
Hình ảnh giao dịch chuyển khoản, sao kê hoặc giấy tờ được gửi qua mạng xã hội có thể dễ dàng bị làm giả. Luôn kiểm tra trực tiếp qua hệ thống ngân hàng hoặc các kênh chính thức để xác nhận thông tin.
Bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản
Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, thông tin cá nhân cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hoặc các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Ngân hàng và các tổ chức uy tín sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp những thông tin này qua điện thoại hay tin nhắn.
Không truy cập đường link lạ, quét mã QR không rõ nguồn gốc
Các đường link và mã QR này có thể dẫn đến các trang web giả mạo (phishing) hoặc cài đặt mã độc chiếm quyền điều khiển thiết bị của bạn. Luôn kiểm tra kỹ địa chỉ URL trước khi nhấp vào và chỉ quét mã QR từ các nguồn đáng tin cậy.
Không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc
Tránh cài đặt các ứng dụng theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt là những ứng dụng yêu cầu quyền truy cập sâu vào thiết bị của bạn. Chỉ tải ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức (Google Play Store, Apple App Store).
Khi nghi ngờ bị lừa đảo, bạn cần làm gì?
Nếu bạn nghi ngờ mình đã trở thành nạn nhân của lừa đảo hoặc nhận thấy các dấu hiệu bất thường, hãy hành động ngay lập tức:
- Ngừng ngay giao dịch: Nếu đang trong quá trình chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin, hãy dừng lại ngay lập tức.
- Liên hệ ngân hàng: Gọi điện đến tổng đài của ngân hàng để thông báo về giao dịch đáng ngờ và yêu cầu khóa tài khoản nếu cần thiết.
- Lưu giữ bằng chứng: Chụp ảnh màn hình tin nhắn, ghi lại số điện thoại, lưu giữ lịch sử giao dịch và bất kỳ thông tin liên lạc nào với kẻ lừa đảo.
- Trình báo cơ quan Công an: Đến cơ quan Công an gần nhất để trình báo sự việc, cung cấp đầy đủ thông tin và bằng chứng đã thu thập được.
Cục An ninh mạng (Bộ Công an) cũng cảnh báo về thủ đoạn “mồi nhử cảnh báo” (Warning-as-Bait), trong đó kẻ lừa đảo tạo các trang mạng xã hội giả mạo cơ quan tư pháp để đăng bài cảnh báo lừa đảo, sau đó tiếp cận và lừa đảo chính những người vừa bị lừa. Do đó, ngay cả khi tìm kiếm thông tin cảnh báo, bạn cũng cần hết sức tỉnh táo và chỉ tin tưởng vào các nguồn chính thức.
Bảo vệ tài sản là trách nhiệm của mỗi người
Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi và đa dạng, việc trang bị kiến thức và nâng cao cảnh giác là yếu tố then chốt để bảo vệ tài sản của chính mình. Hãy luôn nhớ rằng, không có giao dịch nào yêu cầu bạn phải chuyển tiền cho bên thứ ba một cách mù quáng, và các cơ quan chính thống sẽ không bao giờ yêu cầu thông tin nhạy cảm qua các kênh không an toàn. Hãy là một người dùng thông thái và cảnh giác để tránh rơi vào bẫy của kẻ gian.
Cảnh báo: Cờ bạc có trách nhiệm. Người chơi phải luôn tuân thủ các quy định pháp luật về độ tuổi và tự kiểm soát hành vi cá cược của mình. Không bao giờ đặt cược vượt quá khả năng tài chính cho phép.
Tài liệu tham khảo
Sẵn sàng vào kèo OKVIP?
Liên kết thương mại: nút này mở nền tảng tài trợ bên ngoài OKVIP. Đọc kỹ điều khoản, giới hạn và yêu cầu xác minh trước khi tiếp tục.
Mở nền tảng tài trợ →